Schroders Capital startet Pilotprojekt für tokenisierte ILS-Verträge
Schroders Capital gibt den Start eines innovativen Tokenisierung-Pilotprojekts bekannt, das die Art und Weise verbessern soll, wie Investitionen in Insurance-Linked Securities (ILS) getätigt und verwaltet werden.
Die Initiative mit Hannover Rück, die von Schroders intern getestet wurde, ermöglicht die Tokenisierung von Rückversicherungsverträgen und deren Handel auf einer öffentlichen Blockchain unter Verwendung von Smart Contracts. Jeder Token repräsentiert einen Anteil an einem Portfolio von Rückversicherungsverträgen und zeigt, wie ILS-Fonds in Zukunft über ein digitales Ökosystem gehandelt werden können.
Effizienzsteigerung und....
Durch die Tokenisierung dieser Verträge konnten viele zeitaufwändige Prozesse automatisiert werden. So konnte die Pilotgruppe beispielsweise den Investitionsprozess durch die Automatisierung von Zeichnungen und die Verkürzung von Abwicklungszeiten effizienter gestalten.
..... Transparenz durch innovative Technologie
Darüber hinaus werden durch die Integration wichtiger Datenquellen für Katastrophenversicherungen in die intelligenten Verträge automatisch Zahlungen ausgelöst, wenn bestimmte Naturkatastrophen wie Hurrikane oder Erdbeben in den USA oder Stürme in Europa eintreten.
Verbesserte Zugänglichkeit
Das Pilotprojekt hat das Potential zur Verbesserung des Kundenerlebnisses aufgezeigt, indem die Zugänglichkeit verbessert wurde. Die Verwendung einer öffentlichen Blockchain hat auch die Transparenz erhöht und gleichzeitig eine angemessene Governance und Kontrolle ermöglicht. Stephan Ruoff, Co-Head of Private Debt and Credit Alternatives bei Schroders Capital, sagt: «Der Erfolg dieses Pilotprojekts zeigt das enorme Potenzial zur Erhöhung der Transparenz, der Straffung des Anlageprozesses und der Verbesserung der Kundenerfahrung im Rückversicherungsbereich. Es ebnet den Weg für ein stärker vernetztes und effizienteres digitales Ökosystem.»
Blockchain-Technologie im Rückversicherungsmarkt angewendet
Das Projekt ist das Ergebnis einer mehr als einjährigen Zusammenarbeit zwischen Schroders, Hannover Rück und dem i.AM Innovation Lab unter der Aufsicht der Guernsey Financial Services Commission (GFSC). Henning Ludolphs, Managing Director Retrozession & Capital Markets, Hannover Rück, ergänzt: «Dieser Proof of Concept war eine großartige Gelegenheit, die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie bei der Anwendung im Rückversicherungsmarkt zu verstehen. Mit einer starken Governance und eingebetteter Compliance hat das Pilotprojekt gezeigt, dass die regulatorischen und operativen Risiken im Zusammenhang mit Blockchain anderer Markttransaktionen ähnlich sind. Obwohl es sich um eine aufstrebende Technologie handelt, erwarten wir, dass das Interesse an Blockchain-basierten Investitionen in Zukunft zunehmen wird.»
Assets von mehr als fünf Milliarden in ILS
Anfang dieses Jahres gab Schroders Capital bekannt, dass das ILS-Team Mittel in Höhe von mehr als fünf Milliarden US-Dollar verwaltet. Das ILS-Team ist Teil des Private Debt and Credit Alternatives (PDCA) Geschäftsbereichs von Schroders Capital. (kb)