BlueOrchards InsuResilience Investment Fund investiert in Indien
Der vom führenden Impact Investment Manager BlueOrchard verwaltete InsuResilience Investment Fund (IIF) investiert bis zu 6,7 Millionen US-Dollar in Probus Insurance Broker Private Limited. Probus ist ein führendes Retail-Insurtech-Unternehmen mit Sitz in Indien.
Der InsuResilience Investment Fund (IIF) wurde im Auftrag der deutschen Regierung von der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) eingerichtet und investiert nun in Insurance Broker Private Limited. Probus bietet Klimaversicherungen in Indien an, einem Land, das verschiedenen Klimarisiken stark ausgesetzt ist. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bedürfnisse der Ärmsten und Schwächsten, unter denen die Versicherungsdurchdringung derzeit sehr niedrig ist.
Mit Versicherung von Klimarisiken im indischen Markt
Probus verfügt über ein umfassendes, maßgeschneidertes Produktangebot, das zu mehr als 80 Prozent in den finanzschwächsten Städten des Landes und in ländlichen Gebieten vertrieben wird. Das Fintech trägt maßgeblich zur Einführung eines bezahlbaren Versicherungsschutzes in Indien bei, indem es eine vollständig digitalisierte Underwriting- und Schadensplattform einsetzt. Das Unternehmen verfügt über eine starke lokale Präsenz und ein Vertriebsnetz, das über 400 Städte abdeckt. Bis 2026 wird Probus voraussichtlich mehr als 3,5 Millionen Klimaversicherungsempfänger erreichen.
Gut aufgestellt, Landbevölkerung miteinbezogen
„Durch das Geschäftsmodell ist Probus gut aufgestellt, um den Absatz von Klimaversicherungsprodukten in Tier-2- und Tier-3-Städten sowie in ländlichen Gebieten zu steigern und Arbeitsplätze innerhalb seines Netzwerks von digitalen Partnern zu schaffen. Wir sind beeindruckt, wie sich Probus von einem traditionellen Versicherungsunternehmen zu einem führenden Insurtech entwickelt hat. Bemerkenswert ist zudem, dass dieses Wachstum aus eigener Kraft gestemmt wurde. Wir freuen uns, der erste externe Investor des Unternehmens zu sein. Dies ist eine großartige Gelegenheit für uns, mit einem Unternehmen zusammenzuarbeiten, das sich konsequent dafür engagiert, den Versicherungsschutz für Bevölkerungsschichten mit niedrigem und mittleren Einkommen zu erweitern – insbesondere für diejenigen außerhalb der Tier-1-Städte“, kommentiert Mahesh Joshi, Head of Private Equity Investments Asia bei BlueOrchard.
IIF wird zwei Mitglieder in den Vorstand von Probus entsenden
Diese werden eng mit dem Unternehmen entlang eines klar definierten Wertschöpfungsplans zusammenarbeiten. Dieser soll darauf abzielen, den Governance-Rahmen zu verbessern, die technologische Infrastruktur des Unternehmens zu stärken und neue Produkte zu entwickeln. Der IIF unterstützt Probus durch ein strukturiertes technisches Hilfsprogramm, das auch Machbarkeitsstudien für den Einstieg in neue Geschäftsbereiche einschließt, sowie durch Initiativen, die das Bewusstsein für Versicherungen und Naturkatastrophen bei Endkunden und Partnern erhöhen sollen.
Penetration in Indien für Versicherungsprodukte soll deutlich erhöht werden
„Wir freuen uns sehr über die Partnerschaft mit dem IIF und auf die Zusammenarbeit mit einem weltweit führenden Impact Investor. Gemeinsam mit dem Team von BlueOrchard wollen wir herausragende Innovationen auf den indischen Markt bringen. Die Partnerschaft wird uns bei der Verwirklichung unseres Ziels helfen, das Bewusstsein für Versicherungen und deren Durchdringung in jenen Bevölkerungsschichten zu erhöhen, die normalerweise nur begrenzten Zugang zu Versicherungen und dem damit verbundenen Schutz haben“, sagt Rakesh Goyal, Geschäftsführer von Probus.
Widerstandsfähigkeit gegenüber Auswirkungen des Klimawandels stärken
Das Investment in Probus steht im Einklang mit der Vision und den Grundsätzen des IIF und der InsuResilience Global Partnership, die Deutschland auf der UN-Klimakonferenz COP23 2017 ins Leben gerufen hat. Die Vision der Partnerschaft ist es, die Widerstandsfähigkeit der Entwicklungsländer gegenüber den Auswirkungen des Klimawandels zu stärken und die Lebensgrundlagen armer und gefährdeter Menschen vor extremen Wetterereignissen und Naturkatastrophen zu schützen. Ziel der Partnerschaft ist es, eine schnellere und zuverlässigere Reaktion nach Katastrophen zu ermöglichen und Versicherungslösungen anzubieten, um die Auswirkungen zu verringern und armen und gefährdeten Menschen zu helfen, sich schneller zu erholen. (kb)
Über den InsuResilience Investement Fund:
Der in Luxemburg ansässige InsuResilience Investment Fund wurde von der KfW im Auftrag des Bundesministeriums für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung eingerichtet. Das übergeordnete Ziel des InsuResilience Investment Fund ist es, durch die Verbesserung des Zugangs zu und des Einsatzes von Versicherungen in Entwicklungsländern zur Anpassung an den Klimawandel beizutragen. Das spezifische Ziel des Fonds ist, die Schadenanfälligkeit von Haushalten mit niedrigem Einkommen sowie Kleinstunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) gegenüber extremen Wetterereignissen zu minimieren. Der InsuResilience Investment Fund wurde als öffentlich-private Partnerschaft für professionelle Investoren eingerichtet und kombiniert Private-Debt- und Private-Equity-Investitionen in zwei getrennten Teilfonds sowie technische Unterstützung und Premium-Support. Der Fonds strebt sowohl finanzielle Renditen als auch einen sozialen und ökologischen Impact an.